Имеют ли право банки требовать выписку из ЕГРЮЛ?

При открытии расчетного счета юридическому лицу зачастую предприниматели сталкиваются с требованием банка обязательного предоставления Выписок из ЕГРЮЛ.

Обосновывают банковские работники это тем, что они обязаны производить ряд процедур по идентификации своих клиентов. Такой процедурой является требование на получение Выписки из ЕГРЮЛ на бумажном носителе, что зафиксировано в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Выписку из ЕГРЮЛ, скажите вы, можно получить посредством запроса на сайте ФНС России, но, ответят вам, риск получения недостоверных данных велик. Это связано с зачастую с несвоевременной выгрузкой данных о юридическом лице на интернет-ресурсе ФНС.

Также, получение банками информации посредство интернет-ресурса накладывает на них дополнительные затраты, приводятся сведения, что содержание одного рабочего места для получения Выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП составляет в районе 150 тыс. рублей в год.

Согласно вышеизложенным данным можно сделать вывод. Возможно, банкам хотелось бы предоставить клиентам возможность не предъявлять Выписки из ЕГРЮЛ, но как приведено выше, стоимость услуг за подписку к доступу ЕГРЮЛ посредством интернет велика. А многие банки просто отказываются платить за самостоятельное приобретение сведений о клиенте только потому, что велика вероятность получения неактуальной информации. А бесплатный ресурс, как заявляет Центральный банк, не включает в себя достаточно данных о клиенте.

Подведем итог – есть причины, по которым банку приходится предъявлять требования клиентам о предоставлении ими Выписок из ЕГРЮЛ, так как это менее затратно, проще и исключает получение неактуальной информации.

Позвоните нам по тел +7 (495) 724-14-38 для получения бесплатной консультации